避免因去中心化金融（DeFi）詐騙而損失資金的六種不同方法

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初學者指南：加密貨幣新手投資者小貼士

所謂止損單是您與經紀商定下的限制，當持倉價位觸及設定價格即賣出。這樣做能盡可能降低損失。比如，假設您花 50 美元購入代幣，可以設置止損單，在價格跌至 45 美元時賣出。在這個例子中，您能夠承受百分之十的損失。作為新手，您必須知道及時止損以減少損失。同時，加密貨幣的目標價格是指分析師對未來代幣價格所作預測。專家根據代幣的歷史業績和盈利預測分析得出相關價格。在投資加密貨幣時，查詢目標價以盡可能提高投資收益。

避免擇時進出市場

只投資您能承擔損失的產品

另一個新手建議是只投資損失在承受範圍內的產品。別被情緒控制。如果看到煽動性標題或億萬富翁的發文，就分神改變投資決策，最終就會虧錢。

警惕加密貨幣騙局

美國聯邦貿易委員會最近公佈，2020 年 10 月至 2021 年 3 月期間，超過 7000 名加密貨幣投資者損失超過8000 萬美元，罪魁禍首都是詐騙。由於人們對加密貨幣和區塊鏈科技的興趣日漸濃厚，越來越多的人進入市場前，沒有進行任何初步調研。

調研和盡職調查

妥善保存密鑰安全

避免衝動交易

避免保證金交易

迷因代幣風險高

選擇幣種

閱讀可靠資訊

最近似乎所有人都是加密貨幣專家。從 WhatsApp 群組到 Youtube 視頻，學海無涯。不過，您不應該無條件信任所有信息。

結語

本篇指南探討加密貨幣新手投資基礎內容。總而言之，要認真調研，堅持交易計劃，別被情緒或所謂加密貨幣專家影響，從可靠渠道獲取信息。希望這些小貼士能幫助加密貨幣新手做好準備，直面 DeFi 交易市場。

避免因去中心化金融（DeFi）詐騙而損失資金的六種不同方法

1. 源自某个不知名的匿名团队

2. 巨大的投资回报率

3. 没有真正实用性的NFT

从其他投资领域来看，一些暴涨的NFT可能只是被炒作和被“害怕错过(fear of missing out，FOMO)”驱动的。但是当一切平静下来，NFT真正成为我们日常生活的一部分时，那些没有真正实用性的NFT终将失去其价值。

4. 没有明显的长期目标

5. 价格异常高

6. 假的NFT网站

您应该知道的一些最新NFT骗局

1.CryptoSis

由女明星Lana Rhoades发起了一个名为CryptoSis的项目是NFT骗局的一个典型例子。该网站表面上看已保持运行了相当长的一段时间，而其项目后端早已被放弃，而且敛取了约180万美元的资金。Lana Rhoades曾否认该项目是一个骗局，并在推特上说，其开发人员“抽地毯”(Rug 避免因去中心化金融（DeFi）詐騙而損失資金的六種不同方法 Pull)式地卷走了所有项目资金，并删除她的Twitter帐户。

2.Frosties

3.Jacked Ape Club

您是否听说过著名的NFT藏品--Bored Ape Yacht Club?它是目前最知名的NFT项目之一，并由Jacked Ape Club所创建。该项目承诺将释放超过8,888个NFT供投资者抢购。但是在售出了3,200个NFT之后，其开发人员便将剩余的部分处理掉了，并告知所有人其藏品已经售罄。事后，人们发现有将近150万美元的总资金，流向了13个不同的加密钱包。

4.Balloonsville

5.Surf Shark 避免因去中心化金融（DeFi）詐騙而損失資金的六種不同方法 Society

被其区块链开发团队“抽地毯”的Surf Shark Society，曾是一个总部位于菲律宾的NFT。2022年3月3日晚上11点，有社交媒体上爆料称他们的网站被关停，并被Discord频道删除，之后他们的Facebook页面也不再更新。据估计，被盗的总资金约为225,968.28美元。

陈峻（Julian Chen），51CTO社区编辑，具有十多年的IT项目实施经验，善于对内外部资源与风险实施管控，专注传播网络与信息安全知识与经验；持续以博文、专题和译文等形式，分享前沿技术与新知；经常以线上、线下等方式，开展信息安全类培训与授课。

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去中心化金融合规：并不遥远的新世界

April 20, 2022

何为去中心化金融？

在去中心化金融语境下，用户通常用智能合约进行交易。正如 IBM 解释的那样，“智能合约不过是存储在区块链上的程序，在满足预设条件时运行。它们通常用于自动执行协议，使所有参与者都能即刻确定结果，无需任何中间人的参与，也不存在时间损失。它们还可以对工作流程进行自动化，在满足条件时触发下一个操作。” 1

在智能合约中，用户根据编码到应用程序的一组规则直接相互交流。因此，如果满足条件 A（如拖欠贷款），则条件 B 生效（如借方抵押物被转给贷方）。这些智能合约是去中心化的应用程序 (DApp)，用途多样，包括欠抵押贷款、游戏、博彩等。去中心化金融只是去中心化应用程序的一个用例，把金融服务带入了加密货币领域。

其工作原理到底是什么？就像传统金融一样，去中心化金融服务需要流动性。但在去中心化金融中，流动性不是来自机构，而是由用户创建流动性池，即锁定在智能合约中的众筹加密货币池或代币池，智能合约则为去中心化交易所 (DEX) 中的资产间交易提供便利。许多去中心化金融平台采用自动做市商 (AMM) 制度，允许通过流动性池进行数字资产的自动和无许可交易。

去中心化金融项目是否受监管？

出于反洗钱合规目的，是否需要监管去中心化金融项目？答案是有可能。在美国，美国财政部麾下金融犯罪执法网络负责实施《银行保密法》 2 ，这是美国的主要反洗钱法。该法要求，所有货币服务企业（提供资金转账服务或从事资金转账业务的个人或实体，如“货币服务提供商”）实施和维持现代版的风险为本反洗钱制度。在 2019 年的一份指南中，金融犯罪执法网络明确表示，许多加密货币服务企业都是货币服务企业。根据美国联邦当局的定义，以任何方式接受货币、资金或其他“货币替代价值”并将其从一人转至另一人或地点的人都属于“货币服务提供商” 3 。根据金融犯罪执法网络的说法，虚拟货币“具有与货币等值的价值，或充当真实货币的替代品 4 。”因货币服务提供商是货币服务企业的一种，所以要求加密货币交易所、经纪人、保管人、ATM 和大量其他实体建立反洗钱合规制度。此等要求包括在金融犯罪执法网络登记造册、维持书面政策和程序、提交可疑活动报告、利用区块链情报解决方案监控交易、筛查钱包、降低欺诈和金融犯罪风险等。

美国的问题是去中心化金融项目是否属于货币服务企业，并因此需要实施风险为本的反洗钱合规控制。尽管金融犯罪执法网络和全球监管机构迄今对去中心化金融大多保持沉默，但在 2021 年 10 月的指南中可以找到金融行动特别工作组 (FATF) 的声音。金融行动特别工作组是由 39 个成员国组成的工作组，是反洗钱和反恐融资工作的标准制定机构。联合国“全球反洗钱计划” 5 最近发布指导意见，首次提出要解决去中心化金融领域的监管复杂性问题。金融行动特别工作组用“虚拟资产服务提供商”(VASP) 来指代加密货币服务企业，如被金融犯罪执法网络当作货币服务企业进行监管的那些企业。工作组解释称，部分去中心化金融项目有可能是虚拟资产服务提供商，因而负有合规责任。具体来说，根据指南，智能合约或软件程序不是虚拟资产服务提供商。然而，有的去中心化金融项目只是使用了“去中心化金融”或“去中心化”的说法，实际上是中心化的。因此，可以像其他加密货币服务企业一样对这些项目进行监管。金融行动特别工作组开发了一个功能性的“所有者 / 运营者”测试，用于确定去中心化金融项目是否是虚拟资产服务提供商。该测试认为，可以将“维持控制或影响的……创建者、所有者和运营商”视为虚拟资产服务提供商，即使项目表面上看起来具有去中心化的特征 6 。根据新的“所有者 / 运营者”测试，金融行动特别工作组认为，控制标志包括对项目施加控制或与用户保持持续性的关系。

“是否有个人或实体表现出对资产或服务协议本身的控制权？
是否有个人或实体“在您与客户之间建有业务关系，即使这是通过智能合约履行的关系？”
是否有个人或实体从提供给客户的服务中获利？
4. 是否有其他所有者 / 运营者标记 7 ？”

金融行动特别工作组明确指出，一个国家或地区应从广义上解读测试，如果确定所有者 / 运营者测试适用，则“所有者 / 运营者应在启动或使用软件或平台之前进行洗钱 / 恐怖融资风险评估，并采取适当措施，以持续性和具有前瞻性的方式管理和缓释这些风险。” 8

货币服务企业如何安全地参与去中心化金融项目？

在参与去中心化金融平台项目之前对风险敞口进行预筛查。
参与后对去中心化金融平台进行持续监控。
根据风险为本的方法调查并向公司监管机构报告可疑活动。

Ari Redbord，TRM 实验室法律和政府事务主管，华盛顿特区，[email protected], Twitter: @ARedbord