2021年十月更新：随着中国政府对加密货币挖矿、交易的监管治理，很多中国的交易所都将在21年底停止服务中国公民，最新详情见交易所公告。
大交易所就靠谱吗？
Coinbase手续费是它比较令人诟病的：$10买BTC手续费$0.99, $100买BTC手续费$2.99, $1000买BTC手续费$14.69, 综合下来在3%左右。如果只是小规模资金试水，倒也无大碍；但如果要大额购买，小编不建议大家直接通过绑定的银行账户或者借记卡购买。我推荐的方式是去Coinbase Pro登陆 —> 点击Deposit 大交易所就靠谱吗？ —> 从你绑定的银行账户里转入美元比如$10K —> 选择BTC-USD Trading Pair进行下单交易。通过这种方式购买BTC最高手续费是0.5%， 随着你交易的累积金额增加，手续费会不断下降，详情见fees。买来的BTC一样都是由Coinbase托管保证安全性。
如果你还没注册Coinbase账户，可以使用我们的邀请链接注册，当你买入或者卖出任何加密货币超过$100就能拿到价值$10的比特币作为新人奖励！当你注册好账户后，去Coinbase 大交易所就靠谱吗？ Earn看几个介绍视频就能免费获得最多$177的热门加密货币! 即使你只是想小试牛刀投资比特币，这最多$177的羊毛动动手指就能拿到，不仅学到些关于区块链的前沿知识，又能白赚这么多钱，何乐而不为。而且Coinbase Earn还在不断推出新的课程，所以预计以后还有源源不断的羊毛🐑
Gemini
Gemini是位于纽约市的一家加密货币交易所，由大名鼎鼎的Winklevoss双胞胎兄弟（社交网络电影里被扎克伯格盗取创意的兄弟）成立于14年。由于纽约州是美国金融监管最严格的州，能在纽约市成功运营加密货币交易所可见Gemini把监管、用户隐私、资产安全处理的很好。Gemini的交易手续费Coinbase差不多，$200以下交易手续费在3%左右，以上为1.49%，详见fees。每天可以deposit $5000，三十天最多$30K, 支持ACH、Debit Card、Wire转账，也支持定投（每天、每周、每两周、每个月）。
Gemini最近还推出了Gemini Earn，相当于加密货币余额宝，年化最高达8%，同样的美元放在普通银行账户里只有零点几的利息，存Gemini BUSD可以有8.05%的APY🤑 点击了解更多。
Robinhood / webull
和Robinhood一样，另一个流行的美股交易平台Webull微牛也支持主流加密货币的买卖。新用户开户还可获赠6支随机美股股票，最多价值$1850! (亲测比robinhood大方多了)
个人券商账户买Bitcoin etf
GBTC：Greyscale管理，2% expense ratio
BITO：ProShares管理，0.95% expense ratio
Binance
Binance，中文叫币安，是由前OKCoin CTO赵长鹏创立的交易所，是现在全球加密货币交易所里交易量最大的交易所。之前他们只有一个网站就是binance.com, 后来迫于美国这边监管压力分离出来了一个单独网站服务美国用户，也就是binance.us。Binance的交易手续费最高0.1%, 你交易量越大，手续费越低。而且它们上新币的速度远远高于Coinbase，Gemini和Robinhood。如果读者想要打新，可以试试Binance。但Binance US现在并不支持美国所有州，Connecticut， Hawaii，Louisiana，New York，Texas，Vermont的用户还不能用。如果读者在这些州，就只能用上面其他交易所了。
Binace US BTC交易界面 （比较适合中高级投资者），和Coinbase Pro类似
还有一种workaround是通过在国内的亲人的身份开通Binance.com的账户，这样可以用人民币买币，而且避免了美国这边税务的麻烦（Legal Disclaimer: 非投资建议，请自行衡量风险）。
2021年十月更新：随着中国政府对加密货币挖矿、交易的监管治理，很多中国的交易所都将在21年底停止服务中国公民，最新详情见交易所公告。
除了以上提到的交易所，我们不建议在Square 大交易所就靠谱吗？ Cash App购买比特币，很多美国年轻人在上面买比特币，但它其实手续费超过2%, 安全性又远远不及Coinbase，对报税软件的友好度也未知，只适合薅Cash App Boosts羊毛时攒点。读者若想把这个当成投资应该避免在Cash App里购买。PayPal最近也开始支持比特币购买，但和Cash App类似，有手续费，且报税支持度未知，暂时不建议在PayPal里大额购买比特币。
比特币买卖税务需知
根据美国税务局的规定，加密货币属于property, 当你卖出加密货币时该卖出事件算作taxable event，也就是说如果你这笔卖出有收益，该收益是需要交税的。比如你$5000买入一个BTC，$20000卖出那一个BTC，你的captial gain是$15000, 根据你这年的收入情况和你那一个BTC持有的时间，你可能需要交Long-term Captial Gain或者Short-term Capital Gain。Short-term是指你持有不超过一年就卖出，税率会比Long-term高，最高能到40%左右。更多税务知识可以参考Coinbase这个2020 tax guide: crypto and Bitcoin in the U.S.
小编的建议是不要频繁买入卖出，在你觉得合适的价位买入并持有，至少持有一年，如果真要卖出选择个你想要卖出的价位挂limit-order单卖出。当然如果你的投资视野是长期回报的话，就保管好你的交易账户或者电子钱包吧，十年后你可能就可以靠这笔投资收入养老了呢😛
如何做好资产安全保护
如果你的币打算长期放在交易所里保存，一定要给你的交易所账户开启两步验证甚至更多的验证来确保账户安全性，防止密码泄露可能导致的盗号分享。Coinbase, Gemini, Robinhood, Binance都提供高等级的账户安全措施，大家只需自己花点时间设置好。如果你的投入金额比较大的话，建议将这个投资账户及金额告知你的亲密好友或者家人。万一不幸罹难，家人也能按图索骥收回这笔投资。
投资有风险，大家需谨慎。不要抱有一夜暴富的心理，不要借钱投资，不要开杠杆，投资前自己仍需做很多调查工作，确保你自己充分认识清楚该投资的风险和回报细节。本文只供有兴趣的读者参考学习之用， 不构成任何投资建议。另外，由于文中放了一些我们的referal link，利益相关可能会影响本文的客观性，在此一并声明。
ACAMS Today
The Magazine for Career-minded Professionals in the Anti-Money Laundering Field
Detecting and Reporting Organized Retail Crime
DNA and the BSA
A Three-pronged Approach to Fighting Crypto Fraud
FinCEN’s AML and Terrorist Financing Priorities: An Introduction
Canada Honors Anti-human Trafficking Champion Peter Warrack
Fighting Fraud in the 2020s: All Hands on Deck for the Crime of the Century
加密货币退出骗局——骗局解密及防骗攻略
October 19, 2021
多 年以来，加密货币一直是一个富争议的话题，主要原因是有两股力量在彼此博弈。一方是加密货币技术的信徒、未来主义者和创新者购买比特币 1 ，并把它们安全地存起来。
什么是加密货币退出骗局？
在哪里可以发现这样的骗局？
2017 年，随着首次募币(大交易所就靠谱吗？ ICO) 快速发展，加密货币退出骗局大肆流行。前景良好的新项目利用其影响力和社群推广即将推出的代币，承诺超高的回报率，后来却跳过交付流程，卷款跑路。
- 在非集中化交易所上市的非集中化金融相关项目存在极大的风险，因为这个领域到处都是“拉地毯”骗局（另一种形式的退出骗局）。这种情况已发生多次，甚至在主流集中化交易所上市的代币也出现过这种骗局。例如，Iron Finance 近期的TITAN 项目因获得Mark Cuban 的投资而大受欢迎 2 。在被“拉地毯”后，Cuban 呼吁加强对加密货币领域的监管 3 ，但由于该领域具有去集中化的性质，因而是无法进行监管的。
- 当今时代，只要粉丝足够多，任何人都可以推出非同质化代币(NFT)，比如名人、油管达人、运动员，不一而足。现在，只要看到这个领域过度饱和的状态，就会感觉NFT 似乎代表着“无才无能”(No Freaking Talent)。然而，代币售价通常达数十个以太币，最后却丧失流动性，所有人都对二级市场失去兴趣。这方面的一个例子是 Logan Paul 最近推出 大交易所就靠谱吗？ 的非同质化代币，其承诺向三名买家赠送价值40,000 美元的第一版宝可梦卡以及其他奖品。该代币最初估值超过20,000 美元，但现在有一部分在OpenSea 上的售价不到1,000 美元，而且无人问津 4 。
- 最后，近来出现了一个非常有意思的概念，就是卖推特。换言之，人们可以买下名人推特的所有权，把它变成非同质化代币。发布几天后，一位用户用639 美元买了一个推特，但这个推特不久后却被删除了 5 。这是一个真正的退出骗局。
保护自己，远离退出骗局
- 先不要冲动购买喜欢的油管达人推广的代币（其价格通常已经处于高位），要先审查项目的基本面。项目通常只是现有解决方案的廉价“副本”，缺少支撑将来增长的坚实基础。
- 如果遇到回报率高于平均水平的项目，务必要进行调查研究。虽然有些项目可能是合法的，但有些项目却可能非常危险。更具体地说，一定要全面了解加密货币的权益质押、收益率耕作和高收益率储蓄账户等知识。此外，要定期通过CoinGecko 等价格跟踪平台，获取有关目标代币的最新信息和研究资料。
- 如果有感兴趣的项目并有强烈的买入冲动，不妨等一等。至少等一周的时间，观察价格走势。很多时候，推广者会局部高价推广代币，这样，有意买入的各方可以先让市场冷静下来，然后在更好的点位买入。
因此，尽管加密货币价格经常出现中期波动，但一定要知道赢家通吃的道理 6 。投资比特币、以太坊以及UNI、BNB、FTT 等主流交易所的原生代币。虽然价格在短中期内可能有波动，但现在有足够的证据表明，其长期呈现上升趋势。即使情况并非如此，但此类项目大量的流动性使得投资者能够快速买卖持有的头寸。这在NFT 世界中是不可能的，因为在NFT 世界里，用户经常在市场下滑期间被昂贵的艺术品套牢，付出高昂代价，后悔不已。