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股票指数投资首选

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股票指数投资首选

分析人士表示,今年上半年,风险较低的债券和货币市场基金是仅有的两项净资产价值报收的基金项目。对于那些意在规避股市风险的投资者来说,这两种基金是较为安全的选择。东莞证券(Dongguan )分析员陈桂柳(Chen Guiliu)表示:“风险较低的固定收益基金现在是更加安全的选择。我们推荐投资者采取防御性策略,把资金投入到这些基金中,避免因股市不稳带来的潜在风险。”但陈桂柳同时提醒投资者,利率在今年下半年有可能上调,必然对债券基金的回报会产生消极影响。

反映中证指数有限公司沪深300指数(CSI300)的指数基金今年上半年净资产价值同样跌幅巨大。但分析家认为,与高市值股票业绩关系紧密的指数基金目前依然具备长期投资价值,低市值股票指数基金则有可能进一步下滑。东吴证券(Soochow Securities.)分析家吴飞(Wu 股票指数投资首选 Fei)说:“在市场不景气的情况下,被动式管理指数基金一般没有什么优势,但考虑到定价较低的大市值股票在未来必定上扬,被动式管理指数基金还是一项不错的长期投资选择。”

与此同时,越来越多的中国投资者开始把资金投入更加稳定,回报前景更好的海外市场。尽管通过中国大陆合格境内机构投资者项目(Qualified Domestic Institutional Investors)流入海外市场的国内资金净资产价值在今年上半年下降了2.09%,但依然超过国内市场募集到的国内资金总量。有分析人士指出,今年头两季度,海外市场表现明显好于国内市场,但由于投资者对今年下半年全球经济复苏态势的不确定,海外市场下跌的风险则会时刻存在。(中国日报记者 李想 编辑 裴培)

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干货🔥|美国ETF投资科普 这些ETF值得收藏

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1. 运营成本低 - 大部分ETF是用程序管理。而且ETF不需要留存现金来给投资者赎回,因此运营成本非常低,大部分费率低于0.5%,甚至有低于0.1%。
2. 流通性 - 共同基金需要留存现金储备来赎回,因此有可能出现挤兑,甚至在极端情况需要停止赎回。ETF则是只要市场开就可以买卖。
3. 透明度 - ETF根据SEC的规定是必须每日公开持股的。如果你听过Enron的诈骗事件,就能明白透明度的重要性。
4. 分散风险 - diversification应该都听过。ETF大部分都能某程度的实现。
5. 税费优化 - 我认为最重要的一点,最讨厌交税了。投资最重要的其实是资产配置和重制(rebalance)。买卖股票我们都知道要交cap gain的税。因此每一次rebalance都要考虑这个10%-20%的税率。但是ETF则是例外。只要持有ETF的你不卖,ETF里面发生的rebalance就不需要交cap gain的税。

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专业基金管理的,更关心的问题不是哪一只股票涨了多少(毕竟选对的概率就50%左右),而是portfolio allocation。实现健康长期增长,每个季度或者每年他们都会做rebalance。而对于个人来说,如果你只买个股,这也不可忽略。但是,每次买卖都要交税。假设你有TSLA和TLRY,一个赚了10k,一个亏了5k,每年可以抵扣3k的cap gain,但是剩下的7k要交10%-20%的税。如果你手持的是一个拿着这两个股票的ETF,你就省下了这中间的税。算一下你如果有100万资产,每年这样省下了多少。

适合小白的ETF:

美国市场:

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这些跟美股大盘的指数,对于小白来说可以闭着眼睛定投。
SPY - 费率0.09%,SPDR的S&P500大盘ETF
IVV - 费率0.03%, iShare的S&P500大盘ETF
VTI - 费率0.03%, Vangauad的全股票大盘ETF
VOO - 费率0.03%,Vanguard的S&P500大盘ETF

REIT(Real Estate Investment Trust)是比较特殊的证券,它们主要投资于地产行业,因此在一定程度上有像投资房地产相似的某些税收优惠,这主要会体现在分红的税收上。

地产市场

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REIT(Real Estate Investment Trust)是比较特殊的证券,它们主要投资于地产行业,因此在一定程度上有像投资房地产相似的某些税收优惠,这主要会体现在分红的税收上。

SCHH-Schwab美国REIT ETF,分红:3.45%,费率:0.07%
VNQ-Vanguard 地产指数基金,分红:3.96%,费率:0.12%

国际发达市场

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IEFA-iShares Core MSCI EAFE ETF-跟踪MSCI EAFE指数(出美国,加拿大外的发达市场,包括欧洲,澳洲,远东),费率0.07%,分红2.77%

EFA-iShare MSCI EAFE 股票指数投资首选 ETF,费率0.32%,分红2.69%,覆盖市场和IEFA一样,但是持股没有IEFA分散,前100大的股东持股占比46%左右,比起IEFA的39%要高不少

IXUS-iShare Core MSCI Total International ETF针对除美国以外的主要市场(包括欧洲,澳洲,中国,巴西,远东),费率0.09%,分红1.79%,覆盖大中小盘股

ACWX-iShare MSCI ACWI ex US ETF,和IXUS市场覆盖面一样,但是主要针对大盘和中盘股。费率0.32%,分红3.01%

新兴市场

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VWO - Vanguard新兴市场股票,费率 0.10%,分红 3.27%,跟踪FTSE Russell指数。近年来逐渐增加了中国A股的占比,不包括南韩市场。
EEM - iShares MSCI新兴市场指数,费率 0.68%,分红 3.35%,跟踪MSCI新兴市场指数。暂时没有持有中国A股,但持有南韩市场的股票。
IEMG - IShares INC/CORE MSCI新兴市场指数,费率 0.13%,分红 3.股票指数投资首选 83%,黑石发布作为VWO竞争对手的ETF。比EEM覆盖面更广,费用更低。

黄金ETF

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GLD - SPDR 黄金指数,费率0.40%,T36年均回报 3.29%
IAU - iShare 黄金指数,费率0.25%,T36年均回报 3.45%
SGOL - ETFS Physical Swiss 黄金指数,费率0.39%,T36年均回报 3.30%

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